KYC & AML Politikası

Pratikte, Vatandaşlık Fonu hizmetinde KYC, sizin hakkınızda küçük bir temel bilgi seti topladığımız ve doğruladığımız anlamına gelir: tam yasal adınız, doğum tarihiniz, ikamet ülkeniz, iletişim bilgileriniz ve kullanmayı amaçladığınız ödeme yöntemi. Kayıt formuna yazdığınız bilgileri yüklediğiniz belgelerde gösterilen bilgilerle karşılaştırırız.

Yapmadığımız şeyler

Çevrimiçi bankacılık şifrenizi, tam kart PIN'inizi veya cihazınıza uzaktan erişim izni istememiz. Ekibimizin hiçbir üyesi bunu talep etmeyecektir. Bunu talep eden herhangi bir mesaj bizden değildir ve şikayet formu.

AML kontrolleri tek seferlik bir kimlik kontrolünden daha geniş kapsamlıdır. Yeni hesapların risk sınıflandırılması, yaptırımlar ve siyaset açısından maruz kişi taranması, olağandışı finansman kalıplarına ilişkin sınırlamalar, belge tutma, şüpheli aktivitenin dahili yükseltilmesi ve uygulanabilir kanun gerektirdiğinde yetkili makama bildirimde bulunmayı kapsar.

AML kuralları ile müşteri talimatı çakıştığında, AML kuralları önceliklidir. Bu, işlemin gecikmesini, ek belge talebini veya konu çözülene kadar hesabın kısıtlanmasını anlamına gelebilir.

1. 01

   Yasal yükümlülük

   Müşteri fonlarını tutan veya aktaran hizmetler, genellikle hizmeti sağlamadan önce müşterilerini tanımlamaları gerekir. Bu isteğe bağlı değildir ve hiçbir istisna olmaksızın her hesaba uygulanır.

2. 02

   Paranızı korumak

   Doğrulama, bir hesabı tek bir tanımlanabilir sahibine bağlar. Hesap ele geçirme çok daha zor hale gelir ve para çekme işlemleri yalnızca size ait olduğu kanıtlanmış bir ödeme yöntemine geri gönderilebilir.

3. 03

   Platformu temiz tutmak

   Tarama, yaptırımlı tarafları ve anonim shell faaliyetini platformdan uzak tutar ve bu platformu kullanan diğer tüm müşterileri korur.

4. 04

   Daha sonra daha hızlı ödemeler

   Önceden doğrulanan bir hesap, para çekme sırasında kontroller için durmak zorunda değildir; bu, gecikmelerinizin en az arzu edildiği zamandır.

1. Kimlik belgesi

Fotoğrafınızı, tam adınızı, doğum tarihinizi, belge numarasını ve son kullanma tarihini gösteren, hükümet tarafından düzenlenen bir belge. Yaygın olarak kabul edilen türler pasaport, ulusal kimlik kartı veya fotoğraflı kimlik belgesi olarak düzenlenen bir sürücü belgesidir. Belge geçerli ve süresi dolmamış olmalıdır.

2. Adres kanıtı

Genellikle son birkaç ay içinde düzenlenen, adınızı ve hesabınızda görünen ikamet adresinizi gösteren son bir belge. Tipik örnekler, bir kamu hizmeti beyanı, banka veya kart beyanı, yerel vergi veya belediye bildirimi veya kamu makamından resmi bir yazıdır. Posta kutuları ve başka birinin adreslerine ait adresler kabul edilmez.

3. Ödeme yöntemi kanıtı

Finansman aracının size ait olduğunun kanıtı. Bir kart için bu normalde, adınızı, ilk altı ve son dört rakamı ve son kullanma tarihini gösteren kart görüntüsüdür; kalan rakamlar ve güvenlik kodu kapalı tutulur. Bir banka hesabından transfer için, hesap tanımlayıcısını gösteren adınız altında bir hesap veya onay belirlemeleridir. Elektronik bir cüzdan için, adınızı ve hesap tanımlayıcısını gösteren hesap profilinin ekran görüntüsü.

Formatlar ve dosya boyutu

Yükleme limitleri, kabul edilen dosya türleri ve ek belge talepleri, hesabınızın doğrulama alanında gösterilir. Hesap dilinden farklı bir dildeki belgeler tercüme gerektirilebilir; uyum ekibi bu durum için geçerliyse size bildirecektir.

1. 01

   Kaydolun

   Hesabı gerçek yasal adınız, doğum tarihiniz, ikamet ülkeniz, e-posta ve telefon numarasınız ile oluşturun. Belgelerinizle eşleşmeyen ayrıntılar, gecikmesinin en yaygın nedenidir.

2. 02

   İletişim ayrıntılarını onaylayın

   E-posta adresinizi ve talep edilen yerlerde telefon numaranızı onaylayın. Bu, iletişim kanallarının size ait olduğunu kanıtlar.

3. 03

   Kimlik belgenizi yükleyin

   Fotoğrafınızı ve kişisel verilerinizi taşıyan sayfaları yükleyin. Bazı kontroller, belgenin onu tutan kişiye ait olduğunu doğrulamak için kısa bir canlılık veya selfie adımı içerir.

4. 04

   Adres kanıtını yükleyin

   Dosyaya kaydedilen adreste adınızda son bir nitelikli belge yükleyin.

5. 05

   Ödeme yöntemini onaylayın

   Fonları sağlamak ve para çekme işlemlerini almak için kullanacağınız aracın kanıtını sağlayın.

6. 06

   Tarama ve inceleme

   Uyum ekibimiz dosyayı inceler, gerekli yaptırım ve risk taramasını çalıştırır ve hesabı onaylar veya düzeltme talep eder.

7. 07

   Onay

   Hesap durumu değiştiğinde bir bildirim alırsınız. Mevcut durum her zaman hesabınızın doğrulama alanında görülebilir.

İnceleme süreleri hacime, yükleme kalitesine ve ek taramanın tetiklenip tetiklenmediğine bağlıdır. Hesabınıza uygulanan işlem penceresi, her belgenin mevcut durumu ile birlikte hesap alanınızda gösterilir — güvenilmesi gereken bu yayınlanan rakamdır, başka bir yerde belirtilen herhangi bir rakam değil.

• Açık, eksiksiz, düzenlenmemiş yüklemeler en hızlı şekilde incelenir.
• İş saatleri dışında gönderilen istekler bir sonraki iş günü için sıraya alınır.
• Gerekli olduğunda geliştirilmiş inceleme zaman ekler ve size iletilir.

Bir karar size açık değilse, destek ile iletişime geçin ve nedenini sorun. Hukuk bize açıklama yapma izni verdiğinde, bunu yapacağız.

Ne izlenir

Finansman ve çekim desenleri, ödeme aracının değiştirilmesi, ülke veya iletişim bilgilerinin değiştirilmesi, kaydolduğunuzda verdiğiniz profille eşleşmeyen faaliyet ve tarama araçlarımız tarafından işaretlenen herhangi bir faaliyet.

Sonuç olarak ne olabilir

• Yenilenmiş belgeler talebi veya para kaynağının açıklanması.
• İncelenirken belirli bir işlem üzerinde geçici bir durdurma.
• Hesabınızda yayınlanan limitlerin ayarlanması.
• Hukuk tarafından gerekli kılındığında hesabın kısıtlanması veya kapatılması.

Kayıtlar

Kimlik bilgileri ve işlem kayıtları, ilişki sona erdikten sonra geçerli hukuk tarafından gerekli olan süre boyunca saklanır ve Gizlilik Politikasıuyarınca işlenir. Belirli durumlarda hukuk, bir istemciye bir rapor yapıldığını söylememizi yasaklar.

• Doğru, güncel ve eksiksiz bilgi verin ve bunu güncel tutun.
• Yalnızca kendi fonlarınızı ve kendi ödeme araçlarınızı kullanın — asla başka birinin araçlarını kullanmayın.
• Sadece bir hesap açın ve kimlik bilgilerinizi gizli tutun.
• Belge isteklerine istekte belirtilen süre içinde yanıt verin.
• İkamet ülkenizi, yasal adınızı veya ödeme yönteminizi değiştirirseniz bize derhal bildirin.
• Hesabınıza yetkisiz erişim şüphesi durumunda derhal rapor edin.

Sahte veya değiştirilmiş belgelerin sunulması ciddi bir konudur. Hesabın kapatılmasına ve uygulanabilir hukuka göre yetkili otoriteye bildirilmesine yol açar.

Lisanslar ve düzenleyici bilgiler